Blog

Dla dzieci

The ability to manage money competently is especially valuable quality in the conditions of financial crisis, when the purchasing power of the population is shrinking, inflation is rising, and currency exchange rates are completely unpredictable. Below are the common mistakes related to money affairs along with financial planning advice to help manage your own finances properly.

  • Próchnica u małych dzieci – mit czy poważny problem? Dowiedz się, dlaczego zęby mleczne wymagają troski, jak cukry wpływają na zdrowie zębów Twojej pociechy, i poznaj kluczowe sposoby zapobiegania próchnicy. W naszym artykule wyjaśniamy, jak błędne przekonanie o nieistotności próchnicy u dzieci może prowadzić do poważnych konsekwencji w późniejszym życiu. Odkryj główne przyczyny powstawania próchnicy u najmłodszych i zrozum, jak odpowiednia higiena i dieta mogą chronić zdrowie zębów Twojego dziecka. Nie przegap porad na temat pierwszej wizyty u stomatologa i regularnych kontroli, które są kluczowe w walce z próchnicą u dzieci.


  • Wada zgryzu u najmłodszych to bardzo częsty problem, któremu od samego początku warto skutecznie zaradzić. Leczenie wady zgryzu to nie tylko piękne, ale i zdrowe zęby. Ignorowanie wad zgryzu w wielu przypadkach doprowadza do problemów stomatologicznych, a nawet zdrowotnych w przyszłości. Kiedy zatem warto wybrać się na pierwszą wizytę do ortodonty?


  • Dla większości osób gabinet stomatologiczny kojarzy się z leczeniem zębów oraz wykonywaniem zabiegów, które dotyczą jedynie zębów. W rzeczywistości chirurgia stomatologiczna obejmuje o wiele większy zakres, do którego zaliczają się okolice dziąseł oraz innych tkanek miękkich. Wśród takich zabiegów pojawia się podcinanie wędzidełka. Na czym dokładnie polega? Kiedy najlepiej poddać się zabiegowi i dlaczego warto? Czy podcinanie wędzidełka jest inwazyjnym zabiegiem? Na te i wiele innych pytań otrzymasz informacje w tym artykule


The budget is the most basic thing in financial planning. It is therefore especially important to be careful when compiling the budget. To start you have to draw up your own budget for the next month and only after it you may make a yearly budget.

 

As the basis takes your monthly income, subtract from it such regular expenses as the cost of housing, transportation, and then select 20-30% on savings or mortgage loan payment.

The rest can be spent on living: restaurants, entertainment, etc. If you are afraid of spending too much, limit yourself in weekly expenses by having a certain amount of ready cash.

 

"When people borrow, they think that they should return it as soon as possible," said Sofia Bera, a certified financial planner and founder of Gen Y Planning company. And at its repayment spend all that earn. But it's not quite rationally ".

 

If you don't have money on a rainy day, in case of an emergency (e.g. emergency of car repairs) you have to pay by credit card or get into new debts. Keep on account of at least $1000 in case of unexpected expenses. And gradually increase the "airbag" to an amount equal to your income for up to three-six months.

 

"Usually when people plan to invest, they only think about profit and they don't think that loss's possible", says Harold Evensky, the President of the financial management company Evensky & Katz. He said that sometimes people do not do basic mathematical calculations.

 

For example, forgetting that if in one year they lost 50%, and the following year they received 50% of the profits, they did not return to the starting point, and lost 25% savings. Therefore, think about the consequences. Get ready to any options. And of course, it would be wiser to invest in several different investment objects.